מהו תהליך ייעוץ בכלכלת המשפחה?


מהו תהליך ייעוץ בכלכלת המשפחה?

ייעוץ וליווי בכלכלת המשפחה

מה זה אומר כלכלת המשפחה?

בחיים אנו נמצאים בלא מעט סיטואציות כלכליות, ולכל סיטואציה יש פתרון.

צריך לנתח את הסיטואציה, להעלות אפשרויות לפתרון, ולבחור בדרך שבה אנו רוצים ללכת.

המטרה היא להגיע כמה שיותר מהר לפתרון על מנת שנחזור לחיים בטוחים, עם מקסימום וודאות כלכלית.

הוודאות עוזרת להגשים את היעדים שלנו ובעת הצורך עוזרת בהתמודדות עם מצבים בלתי צפויים.

על כן, חשוב לתכנן את הידוע וגם את הלא ידוע ולהיערך מראש לתרחישים לא צפויים בכדי שאם וכאשר יגיעו, נוכל לעבור גם אותם בצורה טובה....


אז מה עושים בפועל?

נבנה ביחד תכנית כלכלית, תעזור לכם לשפר את התנהלות הכלכלית שלכם, מה שיאפשר לכם רווחה כלכלית ושקט נפשי. תרכשו הרגלים חדשים ותלמדו להתנהל נכון כלכלית.

נבנה תקציב תוך התחשבות בהכנסות ובהוצאות במצב הקיים, תסגרו את המינוס (במידה וקיים) , תתכננו את העתיד הכלכלי ותיערכו למימוש יעדים והוצאות שצצות לפתע.

והכי חשוב, תלמדו שאפשר גם בלי הלוואות !!!

תלמדו להבין שסדר וארגון חשובים מאוד לראות את התמונה הכוללת וממה לצאת לתכנית ארוכת שנים.

 


פגישה ראשונה – תיאום ציפיות (פגישה בת שעה)

בפגישה נתאם ציפיות על התהליך, מה החלק שלי ועוד יותר מה החלק שלכם בו.

תקבלו ערכה לכלי ראשון לעשות סדר בכל המסמכים שלכם


פגישה שניה – איסוף וליקוט מידע אודות משפחתכם (פגישה בת 3-4 שעות)

ללמוד ולהכיר את המצב הקיים בביתכם, נכיר ונלמד את ההתנהלות הכלכלית שלכם ביום יום, על מה יוצא הכסף? מהן ההכנסות שלכם, האם יש חסכונות וכמה?, האם יש נכסים (דירה/רכב)?

נבחן את מצב ההלוואות והביטוחים ונבדוק האם אתם ערוכים לפנסיה (בתהליך המורחב של שנה)

לקראת סיום נתחיל לחלום ונגדיר יעדים על מנת שנוכל לממש אותם (החלפת רכב, בר/בת מצווה לילדים, חופשה משפחתית בחו"ל וכו'...)


לאחר הפגישה

אקח את כל הנתונים על משפחתכם, אבנה מפה כלכלית עכשווית ואכין תכנית אחת או יותר עם דרכי פעולה


 


פגישה  שלישית  - הצגת התמונה הכלכלית המשפחתית (פגישה בת שעתיים)

נעבור על המצב במשפחתכם כיום, אראה לכם לאן אתם צריכים להגיע כדי להשיג את הדברים שאתם רוצים, וכיצד עושים זאת.

נגדיר תקציב ויעדים למשפחתכם, נדבר ונסמן את המכשולים הקיימים כיום בביתכם ונדון מהן דרכי הפעולה.

במילים אחרות: נדבר ת'אכלס !!!

 


ומכאן...  עשו זאת בעצמכם (עם ליווי ובקרה שלי מרחוק)

בתחילת כל חודש נדבר טלפונית/ניפגש (על פי החלטתכם) נעבור על ההתנהלות שלכם בחודש החולף, ולפי הצורך נעשה שינויים והתאמות. כך במשך 3 חודשים (פגישות של שעה בכל פעם)


ניפגש אחרי חצי שנה / שנה (תלוי בתהליך שבחרם) לסיכומים ותובנות

ומכאן אתם לבדכם בתהליך (כמובן שעוד הרבה לפני תדעו לעשות את הדברים כמו שצריך... 😊 )


 גם בין הפגישות אני זמין לכם בטלפון/ הודעות וכו'...

כי ההצלחה שלכם היא ההצלחה שלי !!


חבר באיגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בישראל